Vnútri tajomnej spoločnosti európskych finančníkov
LONDÝN – V Európe už dlhé desaťročia existuje Medzinárodný inštitút pre bankový výskum – International d’Etudes Bancaires alebo International Banking Study Institute , je neverejná organizácia
O jej činnosti nie je takmer nič známe, píše Financial Times.
Podľa jedného z členov združenia to vôbec nie je ako Davos a dostať sa tam je veľmi ťažké.
Toto nie je Davos, kde si každý môže kúpiť svoj lístok. Toto je skutočne exkluzívne.”
Koncom októbra sa v luxusnom hoteli Dolder Grand s výhľadom na Zürich zišlo viac ako 40 najvplyvnejších európskych bankárov, aby počas troch dní diskutovali o stave svojho odvetvia.
Účastníci dostali príležitosť klásť otázky švajčiarskej ministerke financií Karin Keller-Sutterovej a guvernérovi centrálnej banky Thomasovi Jordanovi. Stalo sa tak niečo vyše šesť mesiacov po tom, čo táto dvojica zohrala kľúčovú úlohu pri záchrane Credit Suisse jej rivalom UBS.
Rokovania, ktorých obsah nebol zverejnený, organizovala veľmi vplyvná organizácia, ktorej existencia je mimo úzkeho okruhu jej členov málo známa.
Instite International d’Etudes Bancaires (IIEB), anglicky International Banking Study Institute (IBSI) je sieťovým klubom v európskych financiách, kde sa vedúci predstavitelia bánk stretávajú s rôznymi hodnostármi, od prezidentov a premiérov až po kráľovské rodiny a guvernérov centrálnych bánk.
“Toto nie je Davos, kde si každý môže kúpiť vstupenku. Toto je skutočne exkluzívne,” povedal pre Financial Times jeden z dlhoročných členov tohto združenia.
Hoci IBSI bol vytvorený na posilnenie väzieb medzi bankami v čase geopolitického napätia a problémov s finančnou stabilitou v celej Európe, jej utajené, luxusné stretnutia celkom nespĺňajú moderné požiadavky na transparentnosť.
„Sme členmi už desaťročia, keď organizácia slúžila účelu zbližovania európskych bánk,“ povedal pre Financial Times Pär Boman, ktorý vedie švédsku banku Handelsbanken. „Ale po finančnej kríze sme cítili, že jej plytvanie a nedostatok transparentnosť nezodpovedala našim hodnotám.
IBSI už 73 rokov združuje šéfov najväčších európskych bánk dvakrát ročne v luxusných hoteloch a kráľovských palácoch na celom kontinente, aby prediskutovali citlivé otázky, ako sú fúzie a akvizície a tvorba globálnej politiky.
Ústav nemá webovú stránku a jeho zloženie, program a zápisnice zo zasadnutí sa nikdy nezverejňujú. Účastníkov odrádzalo od zdieľania podrobností o diskusiách, povedalo niekoľko ľudí pre Financial Times pod podmienkou anonymity.
Okrem toho, že je IBSI fórom na výmenu nápadov medzi najvplyvnejšími európskymi finančníkmi, je IBSI aj elitným spoločenským klubom, kde si bankoví spolupracovníci počas troch dní užívajú formálne večere, súkromné prehliadky historických miest a nákupy do luxusných obchodov.
Zatiaľ čo sa európski veritelia snažia zlepšiť svoju dosť nevýraznú výkonnosť (v posledných rokoch výrazne zaostali za svojimi americkými konkurentmi v ziskovosti) a kontinent sa pripravuje na dlho očakávanú vlnu cezhraničných obchodov, IBSI vstupuje do jedného zo svojich najdôležitejších období. s momentom stvorenia po skončení druhej svetovej vojny.
Bolo to súčasťou úsilia o vytvorenie početných cezhraničných inštitúcií vytvorených počas tohto obdobia na posilnenie väzieb medzi organizáciami z krajín, ktoré boli nedávno vo vzájomnej vojne.
Pôvodným cieľom IBSI bolo zlepšiť medzinárodné kapitálové toky a bojovať proti devízovým kontrolám v čase, keď vlády čoraz viac zasahovali do finančného systému.
Šéfovia 30 európskych bánk sa zišli na prvom stretnutí organizácie v Paríži v apríli 1951. Britské banky neboli prítomné, pretože Bank of England im pôvodne zakázala vstup.
Ilaria Pasotti, ktorá študovala rané archívy organizácie, uviedla, že diskutované témy odrážajú obavy európskych bankárov v druhej polovici 20. storočia.
Kým v 50. rokoch sa veľa hovorilo o zakladaní dcérskych spoločností v bývalých kolóniách, v 60. rokoch sa pozornosť upriamila na medzinárodnú úlohu dolára, problémy s brettonwoodskym systémom pevných výmenných kurzov a hrozbu amerického prevzatia. európskych bánk.
Koncom storočia sa panelisti IBSI viac zaujímali o vplyv eura, rastúci trh s derivátmi a fúzie a akvizície medzi veľkými bankami.
“V archívoch sa zachovalo len malé množstvo fotografií zo stretnutí – najmä z večerí, kokteilov a návštev múzeí a palácov,” povedal Pasotti. “To podčiarkuje dôverný charakter stretnutí.” banky Intesa Sanpaolo je len 18 fotografií z prvých akcií inštitútu.
Záväzok klubu zachovávať mlčanlivosť zanecháva u niektorých členov bolestivý pocit, že sú vnímaní ako kartel zvonku. Trvajú na tom, že banky sú stále komerčnými konkurentmi.
V jednom z mála publikovaných prejavov prednesených na stretnutí MIBI v Aténach v októbri 2006 viceprezident Európskej centrálnej banky Lucas Papademos citoval varovanie Adama Smitha o tajnej dohode z jeho knihy An Inquiry into the Nature and Causes of the Wealth of Nations: „Ľudia z tá istá profesia sa len zriedka stretáva, dokonca aj pre zábavu a zábavu, ale pri tých príležitostiach, keď sa stretnú, konverzácia skončí sprisahaním proti spoločnosti alebo nejakým trikom na zvýšenie cien.“
Papademos pokračoval: „Ak by mohol vidieť toto stretnutie popredných bankárov z celej Európy, vyjadril by názor, ktorý by tiež vyvolal u centrálneho bankára znepokojenie nad potenciálnym „cenovým trikom“? Silne o tom pochybujem.”
Švajčiarske ministerstvo financií a národná banka potvrdili prítomnosť Keller-Sutter a Jordana na októbrovom stretnutí v Zürichu po tom, čo ich kontaktovali Financial Times. Poskytli aj podrobné informácie o tom, o čom títo ľudia diskutovali.
Keller-Sutter vo svojom prejave obvinila z kolapsu Credit Suisse jej vedenie a Jordan hovoril o kolapse banky, keď sa vyjadril k otázke finančnej stability.
Napriek dôležitosti diskutovaných tém sa práci IBSI už viac ako sedem desaťročí nedostalo prakticky žiadneho mediálneho pokrytia – s výnimkou jedného stretnutia v máji 2010.
Boman, ktorý bol v tom čase generálnym riaditeľom Handelsbanken, odstúpil z MIBI v predvečer ďalšieho trojdňového stretnutia organizovaného jeho bankou. Urobil to na znak protestu proti neprehľadnosti tejto organizácie a vysokým nákladom na uskutočnenie takéhoto stretnutia uprostred dlhovej krízy eurozóny.
Organizačné banky na stretnutiach MIBI zvyčajne hradia všetky náklady na ubytovanie a zábavu hostí a zamestnávatelia účastníkov hradia cestovné náklady. Podujatie v Štokholme zahŕňalo ubytovanie pre viac ako 40 vedúcich pracovníkov bánk a ich partnerov v päťhviezdičkovom Grand Hôtel, večeru v mestskej opere a exkluzívny nákup pre ich manželky.
„Neboli sme proti stretnutiu v Štokholme, na ktorom sa diskutovalo o bankových otázkach,“ povedal Boman pre Financial Times, „Ale za okolností stretnutia – konalo sa v tajnosti a participačný program s manželkami a manželmi bol veľmi extravagantný – sme sa cítili že to bolo v rozpore s tradíciami Handelsbanken.”
Medzi ďalšie aktivity ponúkané párom na stretnutiach MIBI patrila jazda na motorke cez ľadové pláne počas rozhovorov v Reykjavíku v roku 2007 a súkromná prehliadka lisabonského hradu São Jorge na vrchole kopca v roku 2019, doplnená jazdou na tuk-tuku a ochutnávkou pastelových koláčov.
Na stretnutiach MIBI sú neustále prítomní vysokopostavení hostia. V rokoch 2000 a 2009 členov klubu prijal princ Andrew najprv v paláci svätého Jakuba a potom v Buckinghamskom paláci.
Na prvom stretnutí MIBI v Rusku, ktoré sa konalo v Petrohrade v roku 2013, sa účastníkom prihovoril bývalý prezident Dmitrij Medvedev. A na klubovom stretnutí v Istanbule hostí privítal súčasný prezident Turecka Recep Tayyip Erdogan, ktorý vtedy pôsobil ako predseda vlády.
Na jednej zo vzácnych verejných fotografií z podujatia inštitútu v roku 2015 je vidieť talianskeho prezidenta Sergia Mattarellu v honosnom rímskom paláci Quirinal, ktorý hovorí s manažérmi bánk vrátane Sergia Ermottiho z UBS a bývalého generálneho riaditeľa Lloyds Banking Group Antonia Orta-Osoria (António Horta- Osório).
Uskutočňovanie obchodov medzi bankami je bežnou témou rozhovorov na okraji formálnych stretnutí, uviedli účastníci, hoci veľa z rozhovorov je hypotetických. Ale jedna z najväčších dohôd o fúziách a akvizíciách bánk v európskej histórii bola uzavretá na stretnutí MIBI v bruselskom Hiltone v roku 1997.
Tam sa výkonný riaditeľ Swiss Bank Corporation Marcel Ospel a jeho kolega z Union Bank of Switzerland Mathis Cabiallavetta dohodli na zlúčení všetkých akcií druhej a tretej najväčšej švajčiarskej banky v hodnote 29,3 miliardy USD, čo viedlo k vytvoreniu UBS.
Odvtedy má Švajčiarsko vždy tri miesta MIBI pre manažérov z UBS, Credit Suisse a Lombard Odier. Vlaňajší pád Credit Suisse zanechal jeho miesto neobsadené. Obsadí ju generálny riaditeľ banky Julius Baer a stane sa tak na najbližšom zasadnutí inštitútu, ktoré sa má konať v máji v Dubline.
Philipp Rickenbacher, ktorý sa na stretnutí plánoval zúčastniť, opustil švajčiarskeho špecialistu na správu majetku minulý týždeň po tom, čo odpísal 606 miliónov švajčiarskych frankov úverov v ťažkostiach rakúskej realitnej skupine Signa.
Na stretnutiach sa však nehovorí len o bankových otázkach. Jeden z účastníkov si spomenul, že mu telefonoval Eddy Wauters, ktorý bol dlhé roky generálnym tajomníkom MIBI a predtým pôsobil ako predseda KBC Bank.
Wouters je bývalý profesionálny futbalista, ktorý reprezentoval Belgicko a bol priateľom s Marilyn Monroe počas hrania v USA v 50. rokoch minulého storočia. Stal sa manažérom a neskôr predsedom Kráľovského futbalového klubu v Antverpách.
Wouters sa ozval, pretože tento klub vyjednával o predaji hráča klubu v krajine generálneho riaditeľa banky. Chcel vedieť, či má kupujúci klub nejaké finančné ťažkosti a či bude schopný zaplatiť dohodnutý poplatok v plnej výške.
Podľa generálneho riaditeľa vyšetrovanie ukázalo, že MIBI dosahuje svoje kľúčové ciele. „Toto je špeciálna organizácia,” povedal. „Všetko je to o zdieľaní informácií a udržiavaní priateľstiev medzi lídrami.”
