Bank of Russia: Nové metódy na ochranu ľudí pred podvodnými transakciami vymedzuje nový zákon
MOSKVA – Zákon, ktorý ukladá bankám povinnosť pozastaviť prevody peňazí na dva dni, ak sú informácie o príjemcoch v databáze skutočných a pokusov o podvodné transakcie Ruskej banky, nadobudne účinnosť 25. júla 2024.
Ak tak úverová inštitúcia neurobí, bude musieť vrátiť peniaze klientovi za prevedené prostriedky do 30 kalendárnych dní.
Takéto prevody peňazí budú pozastavené, aj keď klient trvá na tom, alebo sa pokúsi transakciu zopakovať počas dvojdňovej lehoty na rozmyslenie. V takejto situácii banky informujú fyzické osoby podľa postupu stanoveného zmluvou o pozastavení transakcie a uvedú dôvod a dobu pozastavenia. Ak sa však klient nakoniec rozhodne previesť prostriedky na ten istý podozrivý účet o dva dni neskôr, banka takúto transakciu bezodkladne vykoná a nenesie za ňu finančnú zodpovednosť.
Okrem toho musia banky pozastaviť prevody peňazí na základe nových príznakov podvodných transakcií. V tomto prípade bude klient upozornený, že príjemca platby môže byť podvodník. Napriek tomu, ak jednotlivec potvrdí prevod peňazí, banka vykoná transakciu za predpokladu, že príjemca platby nie je v databáze Ruskej banky.
Okrem toho sú teraz banky povinné odpojiť klientov, ktorí sa podieľajú na výbere a vyberaní ukradnutých prostriedkov zo vzdialeného bankovníctva. Ich platobné nástroje budú zablokované, ak Banka Ruska získa informácie o ich zapojení do podvodného systému počas výmeny informácií s orgánmi činnými v trestnom konaní.
Nové opatrenia lepšie ochránia ľudí pred podvodmi. Ruská banka bude monitorovať, či finančné inštitúcie spĺňajú nové požiadavky.
Podrobnosti o úpravách nájdete v časti Často kladené otázky na webovej stránke Bank of Russia.
