Banka Ruska: banky rýchlejšie začleňujú údaje o podvodníkoch do svojich systémov

MOSKVA – Ruská banka stanovila lehotu, počas ktorej majú úverové inštitúcie zahrnúť údaje o podvodníkoch získané z databázy regulátora do svojich vlastných systémov boja proti podvodom.

Pomôže to znížiť počet nových prevodov finančných prostriedkov na účty podvodníkov. Ruská banka je pomenovanie centrálnej banky Ruskej federácie.

Pre  veľké banky a úverové inštitúcie uznávané ako  dôležité na trhu platobných služieb bude táto lehota dve hodiny od 22. októbra 2024 a jedna hodina od 1. januára 2025. Pre ostatné banky bude táto lehota tri hodiny. Takéto zmeny upravuje  vyhláška regulátora .

Okrem toho Banka Ruska aktualizovala požiadavky na postup bánk pri poskytovaní informácií o možných podvodných transakciách vrátane zabezpečenia  výmeny informácií  s orgánmi činnými v trestnom konaní. Teraz bude musieť banka na žiadosť regulátora zistiť, či transakciu jej klient autorizoval alebo nie, a do jedného pracovného dňa odpovedať Banke Ruska, či banka uzná takýto prevod ako podvodný. Tento prístup je veľmi dôležitý v prípadoch, keď obeť nekontaktuje svoju banku, ale okamžite podá sťažnosť na polícii.