PNC a JPMorgan museli dať ponuky na First Republic Bank pred začiatkom ázijského trhu
NEW YORK – PNC Financial Services Group a JPMorgan Chase & Co boli medzi bankami, ktoré mali do nedeľného poludnia predložiť konečné ponuky na prevzatie First Republic Bank.
Aukciu uskutočňujú americké regulačné orgány, informovala agentúra Reuters s odvolaním sa na dôverné zdroje.
Očakáva sa, že Federálna korporácia pre poistenie vkladov (FDIC) oznámi dohodu v nedeľu večer pred otvorením ázijských trhov, pričom regulátor pravdepodobne zároveň oznámi, že prevzal veriteľa, uviedli pre agentúru Reuters tri zdroje.
Americké regulačné orgány sa cez víkend pokúšali sprostredkovať dohodu o predaji First Republic, pričom do ponuky sa zapojilo približne pol tucta bánk, uviedli zdroje v sobotu. FRC sa pravdepodobne stane treťou veľkou americkou bankou, ktorá za dva mesiace zbankrotovala. Poradcom FDIC je spoločnosť Guggenheim Securities, uviedli v sobotu dva zdroje pre agentúru Reuters.
Ďalším záujemcom o kúpu banky bola spoločnosť Citizens Financial Group.
K dohode o prevzatí First Republic by mohlo dôjsť necelé dva mesiace po bankrote bánk Silicon Valley Bank a Signature Bank v dôsledku odlivu vkladov z USA, čo prinútilo Federálny rezervný systém prijať mimoriadne opatrenia na stabilizáciu trhov.
FDIC oficiálne poisťuje vklady do výšky 250 000 USD. Regulačné orgány však v obave z ďalšieho poklesu objemu vkladov pristúpili k výnimočnému kroku a poistili všetky vklady v Silicon Valley Bank aj Signature Bank.
Zatiaľ nie je jasné, či regulátori budú musieť urobiť to isté aj v prípade First Republic. Budú potrebovať súhlas ministra financií, prezidenta a kvalifikovanej väčšiny predstaviteľov Federálneho rezervného systému, ako aj predstaviteľov FDIC.
V snahe nájsť kupca FDIC oslovil niektoré z najväčších bánk v USA. Podľa jedného zo zdrojov boli veľké banky vyzvané, aby sa uchádzali o aktíva FRC.
Spoločnosť First Republic založil v roku 1985 James “Jim” Herbert, syn miestneho bankára z Ohia. V roku 2007 banku získala spoločnosť Merrill Lynch, ale v roku 2010 bola opäť uvedená na burzu ako nezávislý poskytovateľ úverov po tom, ako ju po finančnej kríze v roku 2008 predal nový vlastník Merrillu, Bank of America.
First Republic roky priťahovala bohatých klientov zvýhodnenými sadzbami na hypotéky a úvery. Táto stratégia ju robila zraniteľnejšou ako iných regionálnych veriteľov s menej bohatými klientmi. Banka mala vysokú úroveň nepoistených vkladov, ktoré predstavovali 68 % vkladov.
First Republic zaznamenala v prvom štvrťroku odlev vkladov vo výške viac ako 100 miliárd USD, čo banku prinútilo venovať všetko úsilie hľadaniu dodatočnej likvidity.
Napriek počiatočnej finančnej pomoci vo výške 30 miliárd USD, ktorú v marci poskytlo 11 bánk z Wall Street, sa toto úsilie ukázalo ako márne, čiastočne aj preto, že klienti odmietli možnosť prevziať veľké straty zo svojich úverových portfólií.
Zdroj oboznámený so situáciou v piatok pre agentúru Reuters uviedol, že FDIC sa rozhodol, že pozícia veriteľa sa zhoršila a už nie je čas na banku silami súkromného sektora.
Trhová hodnota First Republic do piatka klesla na minimum 557 miliónov USD, pričom v novembri 2021 dosiahla najvyššiu hodnotu 40 miliárd USD.
